我们相信，财富的增长并不依赖于对市场的精准预测，而源自于对风险的敬畏与对周期的耐心。西陆资本以全球视野配置资产，在波动中寻找确定性。
每一位客户的财富结构，都由专属顾问团队量身构建——横跨地域与资产类别，力求在增长与保全之间，找到属于您的平衡点。
跨市场研究与资源网络，捕捉全球范围内的结构性机会。
系统化评估潜在下行风险与可承受损失，将风险边界置于每一次配置决策之前。
拒绝追逐短期波动，以代际视角规划资产的增长与传承路径。
行业规则、资本回报与资产定价对政策高度敏感，调整速度快、影响范围广。
经济增速中枢变化，会对高估值资产与信用类资产形成持续的定价压力。
外部环境变化可能通过汇率、产业链与资本流动等渠道传导至资产价格。
不同市场在产权保护、规则执行一致性及长期可预期性方面存在显著差异。
将部分资产配置于不同法律体系与监管框架下的市场，本质上是一种基于制度差异的多元化配置，有助于降低组合对单一风险源的依赖——而非对任何单一市场的否定。
跨市场、跨资产类别的组合构建，分散区域性风险，把握全球增长机会。
基于客户风险偏好与目标，定制专属投资组合与长期管理方案。
兼顾成长、保全与治理结构设计的代际传承规划，让财富行稳致远。
在合规架构下布局跨境资产，优化税务效率并加强资产保护。
系统化评估组合风险敞口，运用对冲工具控制下行波动。
一对一顾问陪伴服务，持续跟进市场变化与客户财富决策。
核心原则：投资管理权与资金处置权严格分离。管理人仅负责交易决策，不接触、不保管客户资产。
弗吉尼亚州注册投资顾问公司（Registered Investment Adviser），在监管框架下提供投资咨询服务。
通过 Interactive Brokers 或 Charles Schwab 的顾问账户体系进行资产托管与交易执行。
每位客户拥有独立、实名登记的证券账户，资产与管理人自身账户完全隔离。
Interactive Brokers 与 Charles Schwab 均为美国主要综合性证券经纪商。以上架构描述为一般性说明，具体条款以客户协议及经纪商文件为准。
控制回撤，追求稳定复利，适合以资本保全为优先的客户。
追求风险收益比最优，作为多数客户的主要配置方案。
以更高弹性敞口追求长期回报，适合风险承受能力较强的客户。
以上示例组合用于说明配置思路，实际配置将结合市场环境与客户情况动态调整，并可能使用期权策略进行下行保护与风险对冲。长期规划净回报假设为示例性说明，不构成回报承诺；历史或回测表现不代表未来结果，投资存在本金损失的可能。完整的历史业绩数据与假设条件可应合格客户要求，在充分披露的前提下单独提供。净回报假设已考虑管理费及绩效费影响。
研究方向聚焦行为金融，关注投资者行为、市场定价偏差及其对资产回报的长期影响，研究成果曾入选国际金融学术会议。现于大型金融机构从事信贷风险建模与量化研究工作，并有多年高等院校授课经历。
系统接受金融工程、统计建模与量化分析训练，现于大型金融机构全职从事信贷风险建模、金融数据分析与量化模型开发，长期参与机构级风险管理与模型决策流程。
专注于公共财政效率、绩效评估与战略数据平台建设，现任职于地方政府核心分析岗位，主导数据驱动的独立分析与决策支持工作，具备高度规范、可审计的实务背景。
西陆资本总部位于美国弗吉尼亚州，研究与市场覆盖延伸至全球核心金融中心，让客户的资产配置在世界版图上稳健延展，捕捉不同区域周期中的结构性机会。
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